Планируешь работать в Германии или уже там и хочешь лучше понять свою расчетную ведомость? Тогда ты попал по адресу. Зарплата брутто, зарплата нетто, социальные взносы и налоги – вся эта система может показаться сложной на первый взгляд. Но не волнуйся, в этом можно разобраться. В этом посте мы рассмотрим самые свежие данные за 2025 год и покажем тебе, сколько реально остается в твоем кармане после всех вычетов. Ты узнаешь, что означают средние зарплаты в Германии, какой подоходный налог и почему медиана часто более показательна, чем средний по стране. Это знания, которые действительно пригодятся – не только при подписании контракта, но и при налоговом планировании.
Зарабатываешь в среднем или выше среднего? Проверь, что на самом деле означает немецкий «средний по стране»
В немецкой статистике встречаются два основных понятия: среднее арифметическое зарплаты и медиана. Это кажущееся небольшим различие, но для того, кто хочет честно оценить свою позицию на рынке труда, это довольно важный момент.
- По данным 2024 года средние зарплаты в Германии составляют 62.235 евро в год, но не дай себя обмануть – эта величина завышена самыми высокооплачиваемыми специалистами и руководящими кадрами.
- Гораздо более репрезентативна медиана зарплат в Германии, которая в том же периоде составила 52.159 евро. То есть половина людей зарабатывает меньше, половина больше.
Вывод? Если твоя зарплата крутится именно в этих пределах, ты находишься в типичном диапазоне оплаты. Все что выше этой суммы можно считать выше среднего – хотя, конечно, нужно учитывать отрасль, регион и стаж работы.
Сколько от зарплаты остается «на руки» в Германии? Различия могут удивить
Это один из самых частых вопросов людей, которые рассматривают работу в Германии или сравнивают предложение брутто с немецкими реалиями. Потому что, как мы все знаем – брутто это одно, а нетто совсем другая история.
Например: при годовом доходе в 46.650 евро, средняя зарплата нетто составляет около 30.500 евро. То есть на руки попадает чуть больше 65% полной зарплаты. На этой основе можно сказать, что средние зарплаты в Германии нетто это примерно 2.540 евро в месяц. Нужно помнить, однако, что эти суммы сильно зависят от налогового класса, семейного положения и количества детей. Одинокие люди без детей в так называемом Steuerklasse I имеют несколько большие удержания. Тем не менее система прозрачна, а размер удержаний можно относительно легко оценить заранее – что очень облегчает планирование бюджета.
Какие средние зарплаты в Германии? Социальные взносы шаг за шагом – что именно исчезает из твоей зарплаты?
Еще до того, как появится какой-либо налог, немецкий работодатель удерживает из зарплаты набор обязательных взносов на социальное страхование. И здесь стоит знать, что именно составляет эту сумму.
- Пенсионное страхование (Rentenversicherung) это самая большая часть – целых 18,6%, из которых половину покрывает работник.
- Затем у нас есть медицинское страхование (Krankenversicherung) – в среднем 16,1% (то есть 8,05% со стороны работника), страхование по уходу (Pflegeversicherung) – 3,4% и страхование от безработицы (Arbeitslosenversicherung) – 2,6%.
В общей сложности это дает примерно 20,35% социальных взносов от зарплаты брутто. И хотя это может показаться много, стоит помнить, что взамен ты получаешь доступ к одной из лучше всего функционирующих социальных систем в Европе. Поэтому зарплаты в Германии относительно высокие, но их эффективная стоимость зависит от размера взносов.
Подоходный налог в Германии в 2025 году – сколько отдаешь государству и можно ли платить меньше?
Немецкая налоговая система прогрессивная – это означает, что чем больше зарабатываешь, тем большую часть дохода отдаешь. В 2025 году действуют пять основных налоговых диапазонов. Доход до 12.096 евро свободен от налога. Потом ставки растут: от 14% при заработках между 12.097 и 17.443 евро, до 45% для доходов свыше 277.826 евро в год. Для одинокого человека с доходом на уровне медианы, эффективная налоговая ставка составляет около 19,7%.
Но внимание – к вычету подлежат социальные взносы, а также семейные и личные льготы. Если ты задаешься вопросом, сколько составляет налог в Германии с заработков, ответ звучит: зависит. Но стоит знать, что система позволяет законные оптимизации, например, через совместную подачу супругов, льготы на детей или взносы на дополнительные страховки.
Что такое Solidaritätszuschlag и кого касается в 2025 году?
«Soli», как немцы разговорно называют этот налог, вызывает немало эмоций – особенно потому что его первоначальной целью было финансирование восстановления восточных земель после объединения. Хотя уже годы говорят о его отмене, в 2025 году Solidaritätszuschlag все еще действует, но только для лиц с более высокими доходами. Порог освобождения составляет 39.900 евро в год. Это означает, что люди, зарабатывающие меньше – то есть большинство работников – больше не платят этот налог. Для тех, кто превышает порог, рассчитывается ставка 5,5% с суммы выше лимита. Для сравнения – при доходе брутто на уровне медианы, «Soli» составляет символические 373 евро в год. Это не сумма, которая нарушит бюджет, но хорошо ее знать – особенно при планировании работы или жизни в Германии в долгосрочной перспективе.
Нетто против брутто – как самостоятельно оценить свою зарплату в немецкой системе?
Для многих людей самый большой вызов при подписании трудового договора в Германии это понимание разницы между суммой брутто и фактической зарплатой на руки. А эта разница может быть значительной. С одной стороны у тебя обязательные социальные взносы, с другой – подоходный налог и возможно «Soli». К этому добавляется налоговый класс, льготы, семейное положение. Звучит сложно? К счастью существуют точные онлайн-калькуляторы, которые после ввода нескольких данных (сумма брутто, семейное положение, земля, количество детей) рассчитают тебе точную нетто. Это особенно полезно, когда хочешь сориентироваться, какие зарплаты в Германии на конкретной должности. Потому что хотя в общем говорят, что каждый может проверить в статистике, какие средние зарплаты в Германии, реальная зарплата зависит от многих нюансов. Лучше их знать, прежде чем принять решение о переезде или подписании нового контракта.
Хочешь иметь больший контроль над своими финансами и налоговыми расчетами в Германии? С приложением Taxando ты сделаешь это без стресса – полностью онлайн, на польском языке и без необходимости знания немецкого налогового права. Заполнение декларации занимает несколько минут, а весь процесс прозрачен и адаптирован к твоей ситуации. Проверь, положен ли тебе возврат и верни даже несколько тысяч евро – быстро, безопасно и удобно.
Мацей Шевчик — IT-консультант, менеджер по инновациям и присяжный переводчик с немецкого языка, специализирующийся на польском и немецком налоговом праве. Он приобрел опыт работы консультантом по IT-проектам для многих международных компаний. В 2017 году он основал стартап taxando GmbH, где разработал инновационное налоговое приложение Taxando, упрощающее подачу ежегодных налоговых деклараций. Мацей Шевчик сочетает технологическую экспертизу с глубоким знанием налогового законодательства, что делает его экспертом в своей области. В личной жизни он счастливый муж и отец, живущий с семьей в Берлине.
